서문 최고의 성공을 꿈꾸는 이들을 위한 세일즈의 황금열쇠 ... 4 1부 성공으로 가는 FP 길라잡이 1. 평생직장은 없어도 평생직업은 있다 ... 15 2. 평생직업, 왜 FP여야 하는가 ... 20 3. Money free, Time free ... 24 4. 종교처럼 자신을 담금질하는 일 ... 28 5. 영업에 대한 선입견을 깨라 ... 32 6. 회사에서 시키는 골든 룰대로만 하면 성공할까 ... 35 7. 최고의 마케팅 기술로 무장하라 ... 39 8. 나만의 영업 컨셉 만드는 노하우 ... 42 9. 최고의 마케팅, 컨셉이 좌우한다 ... 46 10. 많으면 버겁고 적으면 힘겨운 고객관리 비법 ... 49 11. 맨땅에 헤딩도 마케팅적 사고방식으로 ... 54 12. 누구에게나 찾아오는 슬럼프, 예방만이 살길 ... 58 2부 재무설계의 출발은 보장설계부터 1. 재무설계란 무엇인가 ... 65 2. 보장설계의 5가지 법칙 ... 67 제1법칙: 보험 재테크야말로 고객 자산의 파수꾼이다 ... 67 제2법칙: 생명보험과 손해보험은 형제보험이다 ... 70 제3법칙: 연령별 차별화 전략이 필요하다 ... 77 제4법칙: 보험계약자와 피보험자를 명확히 하라 ... 91 제5법칙: 보험의 최고봉은 단연 보험 리모델링이다 ... 97 3. 성공적인 리모델링 사례 1 ... 100 4. 성공적인 리모델링 사례 2 ... 103 3부 고객의 자산을 잃지 않게 하는 투자설계 1. 투자와 투기는 투자설계의 자세를 바꾼다 ... 113 2. 투자설계의 개념과 기본 원칙 ... 117 3. 투자설계도 단계가 있다 ... 123 1단계: 고객을 파악하고 투자목표를 설정하라 ... 125 2단계: 자산배분전략을 수립하라 ... 128 3단계: 포트폴리오를 구성하고 실행하라 ... 130 4단계: 성과평가를 하고 재조정하라 ... 132 4. 투자설계 십계명 ... 134 5. 투자설계 예시 ... 138 1단계: 고객을 파악하고 투자목표를 설정하라 ... 138 2단계: 자산배분전략을 수립하라 ... 140 3단계: 포트폴리오를 구성하고 실행하라 ... 141 6. 경기순환에 따라 펀드를 바꿔라 ... 142 7. 펀드 선택 시 따져봐야 하는 것들 ... 146 8. 나도 모르게 빠져나가는 보수, 알아야 수익을 더 챙길 수 있다 ... 150 9. 펀드 매수일과 환매일을 기억하라 ... 154 10. 해외펀드 환헤지, 주가 상승만큼 중요하다 ... 158 11. 적립식 투자, 과연 거치식 투자에 비해 항상 유리한가 ... 161 12. 펀드를 갈아타는 데도 기술이 필요하다 ... 165 4부 FP가 가져야 할 은퇴설계 철학 1. 재무설계의 꽃은 은퇴설계다 ... 175 재무설계를 이해하자 ... 175 재무설계 서비스의 뉴 트렌드 ... 176 은퇴설계의 개념 ... 178 2. 은퇴설계 시작은 필요성 공감부터 ... 180 노후생활을 즐기기 위한 은퇴준비 ... 181 또 다른 삶을 준비하는 과정으로서의 은퇴준비 ... 182 또 다른 사업을 위한 은퇴준비 ... 183 3. 어떻게 준비해야 하는가 ... 185 준비 수단은 다양하다 ... 185 이렇게 설계해주자 ... 191 은퇴설계는 인내가 필요한 준비과정임을 강조하자 ... 193 4. 은퇴준비는 돈을 지배하는 것에서 시작됨을 알리자 ... 197 수입이 좋아진다고 소비도 좋아지면 안 된다 ... 197 덤 인생을 즐기기 위해 통장을 여러 개 만들자 ... 198 새는 돈을 막아라 ... 199 성을 쌓는 자 망하고, 이동하는 자 흥한다 ... 200 엄호부대를 두라 ... 200 아웃소싱하라 ... 201 5. 생명보험에 녹아 있는 은퇴 니즈 ... 203 부모의 멋진 은퇴는 최고이자 최후의 자녀교육이다 ... 203 어떤 니즈가 숨어 있나 ... 205 생명보험과 함께해야 할 은퇴전략 ... 222 6. 고객을 위해 어떻게 설계해야 하나 ... 225 7. 고객의 은퇴설계를 고민하는 FP를 위하여 ... 229 5부 인생의 아름다운 마무리를 위한 자산이전설계 1. VIP 마케팅을 위해선 상속설계를 알아야 한다 ... 237 고객의 니즈가 바뀌고 있다 ... 237 상속 및 증여 컨설팅 이렇게 이해하자 ... 238 VIP 마케팅의 꽃인 상속 및 증여 컨설팅을 위하여 ... 239 2. 자산이전설계, 왜 하는지 고객은 알고 있을까 ... 241 필요성1: 상속재산의 규모 증대 ... 242 필요성2: 증여 및 상속에 대한 과세기준 강화 추세 ... 244 필요성3: 상속 및 증여세는 미리 대비할수록 절세효과가 큰 세금 ... 245 필요성4: 인생의 훌륭한 마무리를 위하여 ... 246 3. 이 정도는 알아야 상속ㆍ증여설계 할 수 있다 ... 249 상속과 증여, 혼돈하지 말아야 ... 250 유언하지 않으면 법대로 상속된다 ... 251 유언 때문에 재산 하나도 못 받지는 않는다 ... 253 상속받기 곤란하면 포기하면 된다 ... 256 4. 자산이전설계 컨설팅 프로세스를 이해하자 ... 260 컨설팅 프로세스 1단계: 재산가치의 평가 ... 260 컨설팅 프로세스 2단계: 예상 상속세 계산 ... 261 컨설팅 프로세스 3단계: 상속세 절세 방안 강구 ... 261 컨설팅 프로세스 4단계: 상속세 신고 안내 및 납부계획 수립 ... 262 5. 재산의 평가가 세금을 좌우한다 ... 263 부동산 등에 대한 보충적 평가 방법 ... 264 국공채 등 유가증권의 평가 방법 ... 265 생명보험금의 상속재산 평가 ... 269 6. 세금 계산을 할 줄 알아야 절세 방법도 알 수 있다 ... 276 간주상속재산 ... 277 추정상속재산 ... 279 합산증여재산 ... 280 일괄공제와 배우자공제 ... 280 7. 실전에서 활동되고 있는 컨설팅 전략들 ... 282 절세전략 수립 시 반드시 고려해야 할 사항 ... 283 자산이전 절세전략1: 사전증여 ... 288 자산이전 절세전략2: 자녀 소득원 만들기와 장기저축 ... 291 자산이전 절세전략3: 상속세 납세재원 마련을 위한 종신보험설계 ... 292 자산이전 절세전략4: 바로연금을 활용한 상속재산가액 줄이기 ... 295 부록 최고의 FP는 자기만의 시간관리 비법이 있다 ... 307