목차 일부

제1부 고객관리업무
 제1장 개인재무설계  ... 17
  [1] 재무설계란?  ... 17
  [2] 개인재무설계 및 재무설계전문가의 필요성  ... 19
   1. 우리가 바라는 생활양식의 달성  ... 20
   2. 생애 소비만족의 극대화  ... 20
   3. 미래의 불확실성에 대한 대비  ... 21
   4. 사회경제적 환경의 변화  ... ...

더보기

목차 전체

제1부 고객관리업무
 제1장 개인재무설계  ... 17
  [1] 재무설계란?  ... 17
  [2] 개인재무설계 및 재무설계전문가의 필요성  ... 19
   1. 우리가 바라는 생활양식의 달성  ... 20
   2. 생애 소비만족의 극대화  ... 20
   3. 미래의 불확실성에 대한 대비  ... 21
   4. 사회경제적 환경의 변화  ... 21
  [3] 개인재무설계의 목표  ... 23
  [4] 개인재무설계의 목표를 달성하기 위한 주요 단계  ... 25
  [5] 개인재무설계 과정  ... 27
   1. 제1단계 : 고객관련 자료수집 및 재정상태의 평가  ... 28
   2. 제2단계 : 재무목표의 설정  ... 30
   3. 제3단계 : 재무목표 달성을 위한 대안모색 및 평가  ... 31
   4. 제4단계 : 재무행동계획의 실행  ... 31
   5. 제5단계 : 재무행동계획의 재평가와 수정  ... 31
  [6] 재무상태평가표작성 및 분석의 실제  ... 32
   1. 자산상태표의 작성  ... 32
   2. 가계수지상태표의 작성  ... 35
   3. 재무상태의 분석 및 평가  ... 38
  [7] 노인가계의 재무설계  ... 42
   1. 재무목표와 필용금액 산정  ... 42
   2. 필요자금 조달 및 평가  ... 44
   3. 노인가게를 위한 포트폴리오 작성  ... 46
   4. 퇴직 후 자산관리 운용지침  ... 47
  단원정리문제  ... 50
 제2장 개인신용관리  ... 53
  [1] 소비자신용의 개념  ... 53
  [2] 고객신용 이용의 장·단점  ... 54
  [3] 고객신용의 유형  ... 55
   1. 공여되는 형태에 따른 분류 : 소비자금융과 판매신용(현금대출과 구매대출)  ... 55
   2. 대금지불방식에 따른 분류 - 할부신용과 비할부신용  ... 56
   3. 신용공여 계약의 효력에 따른 분류  ... 56
   4. 신용거래당사자의 수에 따른 분류  ... 57
  [4] 고객신용관리  ... 58
   1. 신용관리의 필요성과 목적  ... 58
   2. 고객신용관리 전략  ... 58
  단원정리문제  ... 73
 제3장 개인위험관리  ... 75
  [1] 재무관리와 위험관리  ... 75
  [2] 위험관리의 정의와 과정  ... 75
   1. 위험의 정의와 종류  ... 75
   2. 위험관리의 정의  ... 76
   3. 위험관리과정  ... 77
  [3] 위험관리와 보험  ... 80
   1. 위험관리방법으로서의 보험  ... 80
   2. 보험계약의 이해  ... 82
   3. 보험설계  ... 88
   4. 보험과 세금  ... 92
  단원정리문제  ... 94
 제4장 고객재무관리를 위한 상담기법의 이해  ... 97
  [1] 재무고객상담  ... 97
   1. FP고객상담의 의의  ... 98
   2. FP고객 상담원에게 요구되는 능력  ... 98
   3. 고객상담과 신뢰  ... 99
  [2] 상담의 기본방법  ... 100
   1. 경청  ... 100
   2. 반영  ... 100
   3. 명료화  ... 100
   4. 직면  ... 103
   5. 해결  ... 103
  [3] 재무상담을 위한 의사소통기법  ... 104
   1. 의사소통의 구성요소  ... 104
   2. 효과적 의사소통  ... 105
  [4] 구매단계에 따른 상담  ... 107
   1. 소비자 구매 의사결정 과정  ... 107
   2. 구매단계에 따른 상담기술  ... 109
  [5] 고객상담기술  ... 112
   1. 재무상담자가 취해야할 태도와 피해야 할 태도  ... 112
   2. 재무상담자가 피해야할 태도와 언어  ... 113
   3. 상담의 실제 상황에서 대처하는 방법  ... 114
   4. 고객유형별 상담방법  ... 117
  단원정리문제  ... 119
 제5장 고객성향분석  ... 121
  [1] 환경이해의 필요성  ... 121
   1. 외부환경이해의 필요성  ... 121
   2. 내적 환경이해의 필요성 - 고객이해  ... 122
  [2] 고객의 행동성향  ... 122
   1. 고객행동의 주요 영향요인  ... 123
   2. 구매행동  ... 124
  [3] 금융기관의 고객세분화  ... 124
   1. 고객세분화의 의의  ... 125
   2. 고객유형 세분화 방법  ... 125
   3. 고객세분화의 예  ... 126
  [4] 고객만족  ... 130
   1. 고객만족의 형성과 구성요소  ... 131
   2. 고객만족과 불만족의 효과  ... 133
   3. 고객만족의 측정  ... 135
   4. 고객만족의 지표  ... 140
  단원정리문제  ... 144
 실전예상문제  ... 145
제2부 부동산 개론
 제1장 부동산투자의 기초  ... 153
  [1] 부동산의개념과 특성  ... 153
   1. 부동산의 개념  ... 153
   2. 부동산의 특성  ... 155
  [2] 부동산의 법률적 측면  ... 158
   1. 물권으로서의 부동산소유권  ... 158
   2. 부동산소유권의 공적제한  ... 162
   3. 부동산소유권의 공시제도  ... 165
  [3] 부동산의 경제적 측면  ... 166
   1. 부동산시장의 개념 및 특징  ... 166
   2. 부동산시장에서의 가격의 형성(T.H. Ross)  ... 167
   3. 부동산의 경기변동  ... 168
  단원정리문제  ... 171
 제2장 부동산투자의 이해  ... 173
  [1] 부동산 투자결정과정  ... 173
   1. 투자의 목표 및 제약조건  ... 174
   2. 부동산투자환경의 분석  ... 175
   3. 현금흐름(cash flow)의 예측  ... 177
   4. 투자의 타당성분석  ... 180
   5. 투자결정  ... 184
  [2] FP의 부동산투자상담  ... 184
   1. FP의 부동산투자상담  ... 184
   2. 부동산투자의 유형 및 투자결정시 고려사항  ... 186
   3. 부동산의 조사·확인  ... 187
   4. 부동산가격의 결정  ... 192
  단원정리문제  ... 201
 제3장 부동산 이용 및 개발  ... 203
  [1] 부동산의 이용에 대한 규제  ... 203
   1. 토지이용계획  ... 203
   2. 국토이용계획  ... 210
   3. 도시계획  ... 215
   4. 건축법  ... 223
  [2] 부동산 개발  ... 229
   1. 부동산개발의 개념 및 개발방안  ... 229
   2. 부동산개발의 과정  ... 230
   3. 부동산의 최유효이용안 기획  ... 233
   4. 시장분석  ... 234
   5. 개발사업방식의 유형  ... 240
 [부록] 부동산 관련 용어정리  ... 245
  1. 토지의 용어  ... 245
  2. 건물의 용어  ... 245
  3. 기타  ... 246
  단원정리문제  ... 251
 실전예상문제  ... 253
제3부 부동산 임대업무
 제1장 임대주택사업  ... 261
  [1] 임대주택사업이란?  ... 261
   1. 임대주택의 종류  ... 261
   2. 임대주택법상 임대주택의 차이점  ... 262
  [2] 임대사업자 등록  ... 262
   1. 임대사업자 자격 및 등록 개요  ... 262
   2. 임대조건신고  ... 263
  [3] 임대주택사업과 일반임대업 비교  ... 264
   1. 임대주택사업과 주택임대업의 개념  ... 264
   2. 임대주택사업과 주택임대업의 세무상 문제  ... 264
  [4] 임대주택사업 세제혜택부문  ... 265
   1. 취득할 경우의 관련 세제(취득세, 등록세 부문 : 시, 도세)  ... 265
   2. 보유시의 관련 세제(종토세, 재산세, 도시계획세 : 시, 군세)  ... 266
   3. 양도할 경우 관련 세제(양도소득세 부문)  ... 266
   4. 주택규모에 따른 세제 감면 내용  ... 267
  [5] 매입·건설임대주택사업의 세제비교  ... 267
   1. 매입임대주택사업  ... 267
   2. 민간건설 임대주택사업  ... 268
  [6] 임대주택사업시 유의사항  ... 268
   1. 임대기간 5년을 채우지 못하는 경우(최소임대의무기간)  ... 268
   2. 임대주택이 여러 곳에 산재해 있거나 순차적으로 구입시  ... 268
   3. 임대주택사업자 등록시 주택쇼유 여부  ... 269
   4. 본인이 거주하고 있는 주택의 임대목적으로 등록 가능 여부  ... 269
   5. 임대주택의 양도  ... 269
  [7] 임대주택사업 현황  ... 270
   1. 2001년 3월말 현재(건설교통부 통계)  ... 270
   2. 임대사업자가 빌려주고 있는 주택  ... 270
   3. 매입임대사업자 수 추세  ... 270
   4. 매입임대주택사업자가 크게 늘고 있는 이유  ... 271
   5. 매입임대사업자의 평균 임대가구수는 7가구  ... 271
  [8] 임대아파트 투자포인트  ... 271
   1. 세금혜택(취득세, 등록세, 양도세)을 받을 수 있는 전용면적 60㎡ 이하의 공동주택  ... 272
   2. 전세가 비율이 높은 곳이어야 한다  ... 272
   3. 가급적 입주시기가 빨라 초기 자금 부담이 적고 자금이 묶이지 않는 곳일수록 좋다  ... 272
   4. 임대수요가 많은 지역이어야 한다  ... 272
   5. 주변 입지조건과 여건에 있어 주택수요(임대, 매수)가 계속 늘어날 수 있는 지역이어야 한다  ... 273
   6. 가격상승이 일정 수준 이상 기대될 수 있는 곳이어야 한다  ... 273
   7. 교통여건이 좋은 지역을 찾아야 한다  ... 273
  [9] 임대주택사업관련 제반규정  ... 274
   1. 관련법규  ... 274
   2. 소득세 세율  ... 274
   3. 종합소득세 계산방법  ... 274
   4. 양도소득세 100% 감면(조세특례제한법, 제97조의2 제1항)  ... 275
   5. 양도소득과세표준의 20% 또는 종합소득세(9~36%) 적용(조특법)  ... 275
   6. 양도소득세 100%감면(조특볍 제99조의3)  ... 275
   7. 신축주택 구입에 대한 양도소득세 면제(기한 만료)  ... 276
   8. 신축주택 구입에 대한 지방세 감면(기한 만료)  ... 276
   9. 신축분양주택 취득을 위한 기존주택 양도시 양도소득세 특례세율 적용  ... 276
  [10] 세제감면에 관한 질의회신  ... 276
 제2장 부동산경기와 투자  ... 279
  [1] 각종투자지표로 본 투자시기  ... 279
  [2] 시장별 대응방안  ... 280
  단원정리문제  ... 282
 실전예상문제  ... 284
제4부 부동산 경매업무
 제1장 경매란 무엇인가?  ... 289
  [1] 경매의 의의  ... 289
  [2] 경매업무처리절차  ... 291
  [3] 경매의 장점과 단점  ... 293
   1. 장점  ... 293
   2. 단점(유의할 점)  ... 294
  [4] 전국 경매법원별 업무처리 기준  ... 296
  단원정리문제  ... 298
 제2장 경매정보수집방법  ... 299
  [1] 법원게시판 공고  ... 299
  [2] 신문지상 입찰매각공고  ... 299
  [3] 경매정보지  ... 300
   1. 경매·공매가이드 보는 방법  ... 301
   2. 경매정보지에 자주 등장하는 용어 정리  ... 303
  [4] 경매전문컨설팅업체 활용  ... 308
  단원정리문제  ... 310
 제3장 권리분석 및 현장조사 활동  ... 311
  [1] 권리분석  ... 311
   1. 등기부등본 징구  ... 311
   2. 등기부 보는 법  ... 312
   3. 법원기록 열람  ... 313
   4. 임차인 조사방법  ... 319
   5. 각종 공부(公簿)징구  ... 321
  [2] 현장조사 활동  ... 323
   1. 주택의 경우  ... 323
   2. 상가 빌딩의 경우  ... 325
   3. 공장의 경우  ... 326
   4. 농지의 경우  ... 329
   5. 임야의 경우  ... 329
  단원정리문제  ... 332
 제4장 입찰참가  ... 333
  [1] 준비물 점검 확인  ... 333
  [2] 입찰 참가  ... 334
  단원정리문제  ... 340
 제5장 매각허가, 대금납부 및 사후처리  ... 341
  [1] 매각허가  ... 341
   1. 매각허가 결정  ... 341
   2. 매각허가 결정확정  ... 341
  [2] 대금납부  ... 342
   1. 대금납부기한 지정  ... 342
   2. 대금납부  ... 342
   3. 대금납부기한 이후의 대금납부  ... 343
  [3]사후 관리  ... 343
   1. 취득세  ... 343
   2. 소유권 이전 등기 촉탁 신청  ... 344
   3. 명도  ... 346
 [부록] 부동산 경매 업무관련 제양식표  ... 348
  단원정리문제  ... 360
 실전예상문제  ... 361
제5부 리츠업무
 제1장 부동산투자회사법 해설  ... 367
  [1] 부동산투자회사법 도입배경  ... 367
  [2] 부동산투자회사의 개념  ... 369
  [3] 부동산투자회사의 활용  ... 371
  [4] 미국의 REITs 현황  ... 373
  [5] 현행 부동산투자회사법 주요 내용  ... 375
   1. 일반 REITs  ... 375
   2. CR-REITs(기업구조조정 부동산투자회사)  ... 379
  [6] 부동산투자회사에 대한 세제 혜택  ... 381
 제2장 부동산투자회사제도의 향후 발전방향  ... 385
  [1] 부동산투자회사 설립현황  ... 385
  [2] 법 개정방향  ... 387
   1. 투자대상 범주의 확대  ... 388
   2. 공모의무 완화 등 설립절차 간소화  ... 388
   3. 자산운용 등 영업활동과 관련된 규제완화  ... 387
  [3] 맺는말  ... 390
  단원정리문제  ... 391
 실전예상문제  ... 393
찾아보기  ... 396

더보기 닫기