목차 일부

제1장 고객관리업무
 제Ⅰ부 고객재무관리의 기초  ... 3
  제1절 고객재무관리의 필요성과 목표  ... 3
   1. 생애재무관리란?  ... 3
    (1) 재무관리는 계획이다  ... 3
    (2) 재무관리는 일생동안의 과정이다  ... 4
    (3) 재무관리는 체계적인 접근과 전략을 필요로 한다  ... 4
   2. 생애재무관리의 필요...

더보기

목차 전체

제1장 고객관리업무
 제Ⅰ부 고객재무관리의 기초  ... 3
  제1절 고객재무관리의 필요성과 목표  ... 3
   1. 생애재무관리란?  ... 3
    (1) 재무관리는 계획이다  ... 3
    (2) 재무관리는 일생동안의 과정이다  ... 4
    (3) 재무관리는 체계적인 접근과 전략을 필요로 한다  ... 4
   2. 생애재무관리의 필요성  ... 5
    (1) 우리가 바라는 생활양식의 달성  ... 5
    (2) 생애 소비만족의 극대화  ... 5
    (3) 미래의 불확실성에 대한 대비  ... 6
    (4) 사회경제적 환경의 변화  ... 7
   3. 생애재무관리의 목표  ... 8
    (1) 소득과 부(富)의 극대화  ... 8
    (2) 효율적 소비의 실천  ... 9
    (3) 재무 생활만족의 발견  ... 9
    (4) 재무 안전감의 달성  ... 10
    (5) 노후대비를 위한 부(富)의 축적  ... 10
   4. 생애재무관리 목표를 달성하기 위한 주요 단계  ... 11
    (1) 전 생애에 걸친 완벽한 재무관리  ... 11
    (2) 효율적인 수입과 지출의 관리 - 고객신용관리  ... 11
    (3) 소득과 자산의 보호 - 고객위험관리  ... 11
    (4) 자산의 증대 - 고객투자관리  ... 11
    (5) 노후설계와 상속 - 고객은퇴 관리 및 세금관리  ... 12
  제2절 고객재무관리 과정  ... 13
   1. 제1단계 : 재무상태의 평가  ... 13
   2. 제2단계 : 재무목표의 설정  ... 13
   3. 제3단계 : 재무목표 달성을 위한 대안모색 및 평가  ... 14
   4. 제4단계 : 재무행동계획의 실행  ... 15
   5. 제5단계 : 재무행동계획의 재평가와 수정  ... 15
   예시 : 생애재무설계 Work Sheet  ... 16
  제3절 고객성향분석  ... 18
   1. 환경이해의 필요성  ... 18
    (1) 외부환경이해의 필요성  ... 18
    (2) 내적 환경이해의 필요성 - 고객이해  ... 19
   2. 고객의 행동성향  ... 20
    (1) 고객행동의 주요 영향요인  ... 21
    (2) 구매행동  ... 22
   3. 금융기관의 고객세분화  ... 22
    (1) 고객세분화의 의의  ... 23
    (2) 고객유형 세분화 방법  ... 23
    (3) 고객세분화의 예  ... 24
  제4절 고객재무관리 및 기법의 이해  ... 30
   1. FP고객상담  ... 30
    (1) FP고객상담의 의의  ... 30
    (2) FP고객 상담원에게 요구되는 능력  ... 30
    (3) 고객상담과 신뢰  ... 31
   2. 상담의 기본방법  ... 32
    (1) 경청  ... 32
    (2) 반영  ... 33
    (3) 명료화  ... 33
    (4) 직면  ... 34
    (5) 해결  ... 35
   3. 구매단계에 따른 상담  ... 35
    (1) 구매전 상담  ... 35
    (2) 구매시 상담  ... 36
    (3) 구매후 상담  ... 38
   4. 고객상담기술  ... 39
    (1) 고객과 만나기 전에  ... 39
    (2) 본 상담의 대화법 - 자세, 말하기, 듣기 그리고 이해하기  ... 40
    (3) 효과적인 고객상담을 위한 Tips  ... 41
    (4) 고객유형별 상담방법  ... 42
 제Ⅱ부 고객 재무관리의 실제  ... 44
  제1절 고객의 신용관리론  ... 44
   1. 고객신용의 개념  ... 45
    (1) 신용(credit)  / 빚(debt)의 개념 ... 45
    (2) 고객신용의 개념  ... 45
   2. 고객신용이용의 장·단점  ... 46
   3. 고객신용의 유형  ... 47
    (1) 공여되는 형태에 따른 분류 : 소비자금융과 판매신용(현금대출과 구매대출)  ... 47
    (2) 대금지불방식에 따른 분류 - 할부신용과 비할부신용  ... 48
    (3) 신용공여 계약의 효력에 따른 분류  ... 48
    (4) 신용거래당사자의 수에 따른 분류  ... 49
   4. 고객신용관리  ... 50
    (1) 고객신용관리의 필요성과 목적  ... 50
    (2) 고객신용관리 전략  ... 51
  제2절 고객의 위험관리  ... 58
   1. 재무관리와 위험관리  ... 58
   2. 위험관리의 정의와 과정  ... 59
    (1) 위험의 정의와 종류  ... 59
    (2) 위험관리의 정의  ... 60
    (3) 위험관리과정  ... 60
   3. 위험관리와 보험  ... 65
    (1) 위험관리방법으로서의 보험  ... 65
    (2) 보험설계  ... 66
   4. 보험과 세금  ... 69
    (1) 보험료 소득공제혜택  ... 70
    (2) 보험금에 대한 세제혜택  ... 70
    (3) 생명보험과 증여세  ... 71
  제3절 고객의 노후재무관리  ... 72
   1. 노인가계 재무관리의 필요성과 목표  ... 72
    (1) 노인가계 자산관리의 필요성  ... 72
    (2) 노인가계 자산관리의 목표  ... 74
   2. 우리나라 노인가계의 경제적 특징  ... 74
    (1) 가계소득과 자산  ... 74
    (2) 소비지출  ... 76
   3. 노인가계의 재무목표와 자산관리 계획  ... 78
    (1) 재무목표와 필요금액 산정  ... 78
    (2) 필요자금 조달 및 평가  ... 81
    (3) 노인가계를 위한 포트폴리오 작성  ... 83
   4. 퇴직 후 자산관리 운용지침  ... 85
   5. 결론  ... 87
제2장 거시경제와 자산운용
 제Ⅰ부 거시경제입문  ... 93
 제Ⅱ부 거시경제모형  ... 95
  1. 거시경제분석의 기본원리  ... 96
  2. 총수요  ... 100
   (1) 재화시장  ... 100
   (2) 화폐시장  ... 104
   (3) 총수요곡선의 도출  ... 107
  3. 총공급  ... 111
   (1) 고전학파의 노동시장  ... 111
   (2) 케인지안의 노동시장  ... 114
   (3) 총공급곡선의 도출  ... 115
  4. 거시경제모형  ... 118
   (1) 고전학파의 거시경제모형  ... 119
   (2) 케인지안의 거시경제모형  ... 121
   (3) 극단적 케인지안의 거시경제모형  ... 122
  5. 경제정책의 효과분석  ... 124
   (1) 통화정책의 효과  ... 124
   (2) 재정정책의 효과  ... 128
   (3) 유동성함정과 부의 효과  ... 138
 (부록)  ... 142
 제Ⅲ부 부문별 이론 : 소비  ... 160
  1. 전통적 이론  ... 160
   (1) 절대소득가설  ... 160
   (2) 상대소득가설  ... 162
   (3) 생애주기가설  ... 164
   (4) 항상소득가설  ... 166
  2. 최근 이론  ... 168
   (1) 랜덤워크가설  ... 168
   (2) 랜덤워크가설의 대안적 연구  ... 170
 (부록)  ... 173
 제Ⅳ부 부문별 이론 : 투자  ... 181
  1. 전통적 이론  ... 181
   (1) 고전학파의 현재가치이론  ... 181
   (2) 케인즈의 한계효율이론  ... 182
   (3) 가속도이론((Accelerator Theory)  ... 184
   (4) 신고전학파 이론  ... 185
  2. 최근 이론  ... 186
   (1) 토빈의 q이론  ... 186
   (2) 비가역적 투자이론  ... 187
   (3) 불균형투자이론  ... 188
   (4) 조정실패모형(Models of Coordination Failure)  ... 188
 (부록)  ... 189
 제Ⅴ부 부문별 이론 : 화폐공급과 화폐수요  ... 195
  1. 통화의 정의  ... 195
   (1) 현행 우리나라 통화의 정의  ... 195
   (2) 통화의 기능적 정의  ... 200
   (3) 통화의 실증적 정의  ... 201
  2. 화폐공급  ... 202
  3. 화폐수요  ... 205
   (1) 고전학파의 이론  ... 206
   (2) 케인즈의 이론  ... 209
   (3) 보몰의 거래적 화폐수요  ... 212
   (4) 토빈의 투기적 화폐수요  ... 214
   (5) 현대적 화폐수량설  ... 216
 (부록)  ... 219
 제Ⅵ부 인플레이션론  ... 238
  1. 비교정태이론  ... 239
   (1) 수요견인설  ... 239
   (2) 비용인상설  ... 242
  2. 동태이론 : 필립스곡선  ... 243
   (1) 필립스의 모형  ... 243
   (2) 프리드만의 모형  ... 244
   (3) 루카스의 모형  ... 247
 (부록)  ... 250
 제Ⅶ부 이자율론  ... 256
  1. 이자율의 기본개념  ... 256
  2. 금리결정이론  ... 258
   (1) 대부자금설  ... 258
   (2) 유동성선호설  ... 259
   (3) 통화적 대부자금설  ... 260
   (4) 명목금리결정이론 : 피셔효과  ... 261
  3. 금리의 기간구조  ... 263
   (1) 기대이론  ... 263
   (2) 시장분할이론  ... 264
   (3) 특정시장선호이론  ... 265
   (4) 유동성프리미엄이론  ... 265
   (5) 금리의 기간구조와 인플레이션예측  ... 266
  4. 금리변동요인  ... 266
   (1) 경기변동  ... 267
   (2) 인플레이션  ... 267
   (3) 화폐공급  ... 268
   (4) 국제수지  ... 270
   (5) 환율  ... 270
 (부록)  ... 272
 제Ⅷ부 경기변동론  ... 289
  1. 경기변동의 의의  ... 289
  2. 전통적 이론  ... 291
   (1) 승수-가속도 모형  ... 291
   (2) 순환제약모형  ... 292
   (3) 기업이윤모형  ... 293
  3. 최근이론  ... 294
   (1) 실물적 균형경기변동이론  ... 294
   (2) 화폐적 균형경기변동이론  ... 295
 제Ⅸ부 경제성장론  ... 297
  1. 경제성장이론의 개관  ... 297
  2. 고전학파의 이론  ... 298
  3. 케인지안의 이론  ... 299
  4. 신고전학파 이론  ... 300
  5. 내생적 성장이론  ... 302

더보기 닫기